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Financiación y Asesoramiento para Pymes

transparenciaObligaciones de información y control

En cumplimiento de la normativa aplicable, AVALIA ARAGON SGR viene obligada al cumplimiento de las siguientes obligaciones de información y control:

 

1.- Ante el Banco de España:

  • Información de carácter mensual: Central de Riesgos del Banco de España.
  • Información de carácter trimestral: Balance y cuenta de explotación reservada, cobertura del riesgo y clasificación de los avales y garantías prestados (estados T-1, T-2, T-3 y T-4).
  • Información de carácter semestral: Requerimientos de Recursos Propios, grandes riesgos y otra información (estados R-1 a R-6).
  • Información de carácter anual: Cuentas anuales, memoria, informe de auditoría e informe de auditoría especial para el Banco de España.
  • Otras informaciones no periódicas: Acuerdos adoptados en Juntas Generales y notificaciones al registro de altos cargos.

 

2.- Ante el Servicio de Prevención y Blanqueo de Capitales.

La vigente legislación en prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo establece una serie de exigencias formales de obligado cumplimiento por parte de los sujetos obligados, a fin de conocer, prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En base a ello AVALIA ARAGON SGR dispone de:

  • Un Representante ante el SEPBLAC y un Órgano de Control Interno (OCI).
  • Un Informe de Análisis de riesgo de PBC/FT.
  • Un Manual interno de procedimientos, donde se establecen las políticas y procedimientos implantados en la Entidad para el cumplimiento de la legislación en prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
  • Un examen de experto externo realizado anualmente.
  • Con el fin de comprobar que los procedimientos y las políticas internas permiten al sujeto obligado verificar la efectiva aplicación de los controles previstos en Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo y reforzarlos en caso necesario, la Entidad realiza un Informe de Revisión Interna que incluye la realización de un escrutinio de operaciones.

 

3.- Ante el Gobierno de Aragón:

  • Verificación por auditor externo de las Cuentas Anuales.
  • Elaboración  y presentación de presupuesto que se integra en el Presupuesto anual de la Comunidad Autónoma. Este documento incluye el Programa de Actuación, Inversiones y Financiación
  • Cumplimiento de obligaciones formales, en materia de régimen de personal activo.
  • Obligación de presentar la rendición de cuentas a la Intervención General, para la formación de la Cuenta General.
  • Obligaciones de información a requerimiento de la Cámara de Cuentas de Aragón.
  • Remisión trimestral a la Dirección General de Contratación, Patrimonio y Organización de la relación de contratos menores y de contratos adjudicados por el procedimiento negociado.
  • Información derivada del contrato de reafianzamiento.
  • En un futuro próximo las obligaciones formales derivadas de la Ley de Transparencia.

 

4.- Ante el Ministerio de Economía:

  • Propuestas de modificaciones estatutarias ante la Dirección General del Tesoro y Política Financiera.

 

5.- Ante el Registro Mercantil:

  • Depósito anual de cuentas auditadas.
  • Depósito de libros oficiales.

 

6.- Ante la Administración Tributaria:

  • Declaración anual de impuesto de sociedades.
  • Declaración trimestral IVA.
  • Declaración de operaciones.
  • Retenciones IRPF.

 

7.- Ante otras entidades:

  • ASNEF: Notificación mensual de incidencias en las operaciones de aval formalizadas.
  • CERSA: Notificación operaciones reafianzadas e incidencias en el riesgo, remisión de las cuentas anuales de la sociedad y restante información solicitada al amparo del contrato de reafianzamiento.
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